월급은 들어오는데
남는 돈이 없어요.
어디에 얼마나 쓰는지, 얼마를 저축할 수 있는지 알고 싶어요.
WEALTH, THE RIGHT WAY
돈을 모으는 방법보다,
돈을 관리하는 기준부터.
보험, 투자, 절세, 내 집 마련까지.
흩어져 있던 재무 고민을 하나의 계획으로 연결합니다.
기초 재무진단·보험 보장분석은 무료입니다.
그 외 상담은 서비스별 요금 안내를 확인해 주세요.
YOUR FINANCIAL CONCERNS
이런 고민,
한 번쯤 해보셨나요?
월급은 들어오는데 돈이 모이지 않고, 보험료는 부담스럽고,
투자를 시작해도 방향을 잡기 어렵다면 지금의 재무상태부터 함께 살펴보세요.
월급은 들어오는데
보험료가 부담인데
줄여도 될지 모르겠어요.
필요한 보장과 중복된 보장을 구분하고 싶어요.
투자를 시작했지만
기준이 없어요.
내 목표와 기간에 맞게 저축과 투자를 나누고 싶어요.
절세와 내 집 마련,
어디서 시작할까요?
챙겨야 할 공제 항목과 주택자금 준비 순서를 알고 싶어요.
무엇을 가입할지 정하기 전에,
현재의 재무상태와 목표부터 확인합니다.
ABOUT BARUDA
바르게 설명하고,
바르게 설계합니다.
바르다재무설계는 고객의 재무현황을 이해하는 일에서 출발합니다. 단순히 금융상품을 소개하기보다, 현금흐름과 위험관리·투자·절세·주택 마련을 함께 검토하여 고객의 선택을 돕는 상담을 지향합니다.
좋은 재무계획은 복잡한 설명이 아니라, 고객이 이해하고 실천할 수 있는 기준에서 시작합니다.
OUR APPROACH
“무엇을 가입해야 할까?”보다
“무엇을 먼저 점검해야 할까?”
재무현황 파악 → 우선순위 설정 → 실행계획 → 필요 시 점검
FIVE CORE SERVICES
당신의 재무생활에 필요한
다섯 가지 상담
고객이 지금 가장 고민하는 주제부터 시작할 수 있도록 각 상담의 내용과 기대할 수 있는 결과물을 안내합니다.
OUR PROMISE
상담의 목적은
더 나은 선택입니다.
상담료와 지속관리 멤버십은 아래 요금 안내에서 확인할 수 있습니다. 특정 수익이나 절감액을 보장하지 않습니다.
상담 진행 절차 →BEFORE & AFTER
막연했던 재무 고민이
확인하고 실행할 계획으로.
같은 고민을 상담 전과 후로 나란히 살펴보세요. 무엇이 정리되고, 다음에 무엇을 할지 비교할 수 있습니다.
BEFORE
상담 전
혼자 고민하던 상황
AFTER
상담 후
함께 정리하는 내용
생활비·저축상담 전
“월급은 들어오는데, 카드값을 내고 나면 어디에 썼는지 모르겠어요.”
생활비·저축상담 후
수입·고정비·생활비를 한눈에 정리하고, 매달 저축할 수 있는 금액을 확인합니다.
월 지출표 · 저축 가능액
보험 보장상담 전
“보험이 여러 개라 어떤 보장이 있고, 언제 보험료가 오르는지 헷갈려요.”
보험 보장상담 후
가입한 보장과 갱신조건을 정리하고, 중복·부족 항목과 유지·조정 검토 순서를 확인합니다.
보장 요약표 · 점검 항목
저축·투자상담 전
“예금과 투자에 돈이 흩어져 있고, 언제 쓸 돈인지 구분하지 않았어요.”
저축·투자상담 후
비상금·가까운 시일에 쓸 돈·장기자금을 구분하고, 목적과 기간에 맞는 관리 기준을 정합니다.
목적별 자금 구분 · 점검 기준
절세 준비상담 전
“연말이 돼서야 공제 항목을 찾아보고, 무엇을 준비해야 할지 몰라요.”
절세 준비상담 후
현재 활용하는 제도와 공제 요건을 점검하고, 추가로 확인할 항목과 준비 자료를 정리합니다.
절세 체크리스트 · 준비 자료
내 집 마련상담 전
“집은 사고 싶은데, 필요한 자기자금과 감당할 대출이 어느 정도인지 막막해요.”
내 집 마련상담 후
보유자금·저축 여력·상환 부담을 함께 살펴보고, 주택자금 계획과 검토할 조건을 정리합니다.
주택자금 계획 · 상환 부담 점검
* 상담 과정을 설명하기 위한 예시이며 실제 고객 사례가 아닙니다. 상담 내용과 결과물은 고객의 자료·상황 및 계약 범위에 따라 달라집니다. 보험료 절감·투자 수익·세금 환급을 보장하지 않습니다.
BARUDA · HOW WE WORK
재무상담 프로세스
신청부터 상세 상담, 실행과 이후 점검까지.
현재의 고민을 정리하고 실천할 계획을 함께 준비합니다.
- 01
상담 신청·재신청
지금 필요한 상담부터
- 관심 상담 분야와 희망 방식 접수
- 기존 신청자도 재상담 신청 가능
- 현재 고민과 상담 목적 전달
현재 상황을 이해하는 것부터 시작합니다.
- 02
전문가 배정·사전진단 전화
상세 상담을 위한 준비
- 담당 전문가와 현재 상황 간단 확인
- 필요한 상담 분야와 준비 자료 안내
- 상세 상담 방식과 일정 조율
무엇을 먼저 살펴볼지 함께 정리합니다.
- 03
상세 솔루션 상담
재무현황과 목표를 함께 점검
- 소득·지출·자산·부채·보험 현황 점검
- 목표·기간·위험 부담을 고려한 방향 검토
- 상황에 맞는 개선안과 우선순위 정리
고객이 이해하고 선택할 수 있게 설명합니다.
- 04
실행 가이드
협의한 계획을 행동으로
- 생활비·저축·보장 등 실행 항목 정리
- 고객과 실행 순서·일정 협의
- 필요한 전문 업무는 제공 범위 확인 후 안내
실천 가능한 순서로 계획을 구체화합니다.
- 05
모니터링·관리
실행 이후의 변화 점검
- 계획의 실행 현황과 달라진 상황 확인
- 목표·현금흐름 변화에 따른 조정 검토
- 선택한 멤버십에 따라 관리 범위·주기 안내
변화에 맞춰 관리 기준을 다시 점검합니다.
* 실제 상담 방식·일정·제공 범위는 사전 안내와 협의에 따라 달라집니다. 상담료와 지속관리 멤버십 요금은 아래 안내를 참고해 주세요. 실제 제공 범위와 계약 조건은 신청·계약 전에 안내합니다.
MEET THE TEAM
누가 나의 재무상담을 함께하나요?
상담을 함께할 대표와 자산관리사를 소개합니다.
홍장원 대표
재무현황 파악과 고객 중심 종합 상담을 지향합니다.
경력사항
- 2014한국재무설계 FP
- 2018finlife재무상담센터 강남센터장
- 2018(주)인모스트투자자문 IAP
- 2024(주)토스인슈어런스 본부장
- 2024(주)모멘텀투자자문 IAP
- 2026바르다재무설계 대표
자격사항
- 국가공인자산관리사(FP)
- 증권/투자권유대행인
- 그 외 각 금융 자격 3종
프로필 사진 등록 예정
자산관리사
이름 · 소속 · 경력 · 전문분야 확인 후 공개
프로필 사진 등록 예정
자산관리사
이름 · 소속 · 경력 · 전문분야 확인 후 공개
PRICING & MEMBERSHIP
상담료와 관리비 안내
상담 서비스별 요금
| 상담 서비스 | 상담료 |
|---|---|
| 기초 재무진단 | 무료 |
| 종합 재무설계 | 300,000원 |
| 보험 보장분석 | 무료 |
| 투자·재테크 상담 | 100,000원 |
| 연말정산·절세상담 | 100,000원 |
| 내 집 마련 상담 | 100,000원 |
지속관리 멤버십
BASIC
연 200,000원
- 연 1회 종합점검
- 재무현황 업데이트
- 주간시황·금융정보 제공
STANDARD
연 480,000원
- 연 4회 분기별 점검
- 현금흐름·보장·연금 통합관리
- 재무목표 진행 점검
PREMIUM
별도 견적
상담을 통해 견적을 안내합니다.
나에게 필요한 상담과 관리 범위를 확인해 보세요.
상담 문의 →CONTACT US
지금의 고민부터
이야기해 주세요.
재무설계, 보험, 투자, 절세, 내 집 마련 중 관심 있는 상담을 선택해 신청해 주세요.
상담 신청서 작성하기 ↗
탈리 상담 신청서가 새 창에서 열립니다. 신청서의 개인정보 수집·이용 안내를 확인한 뒤 작성해 주세요.
상담 신청 절차
① 상담 분야 선택 → ② 이름·연락처·희망방식 입력 → ③ 개인정보 수집·이용 동의 → ④ 담당자 연락
상담료·멤버십 요금 안내 제공
실제 상담 서류와 금융·건강정보는 공개 신청서에서 받지 않습니다.
CAREERS
바른 기준을 함께 만드는
전문가를 기다립니다.
고객에게 필요한 설명을 제공하고, 상담 전문성을 키워갈 재무설계사와 함께하고자 합니다.
모집 직무·소속 및 고용·위촉 형태·보수 조건은 실제 채용공고 확정 후 게시합니다.
입사 지원
지원서 → 개별 연락 → 면담 → 자격 및 조건 확인
입사 지원서 연결 준비 중
Tally로 이름·연락처·경력 구분·지원동기와 개인정보 동의를 받도록 구성합니다.
Tally로 이름·연락처·경력 구분·지원동기와 개인정보 동의를 받도록 구성합니다.
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